Products You May Like
MKB-Nederland en VNO-NCW zijn blij dat minister Heinen van Financiën banken wil toestaan om onderling gegevens te delen in de strijd tegen witwassen. ‘Dat is de sleutel om witwassen effectief te bestrijden’, zegt voorzitter Jacco Vonhof van MKB-Nederland. ‘Nu is er veel inzet van banken zonder dat dat veel oplevert. Alle ondernemers hebben last van onzinnige controles en onnodige uitvragen en criminelen worden nauwelijks gepakt.’ De aanpak van witwassen moet snel efficiënter en effectiever, waarbij ook andere poortwachters zoals notarissen en makelaars onderling informatie moeten kunnen uitwisselen, aldus de ondernemersorganisaties.
In het visiedocument dat minister Heinen vandaag naar de Tweede Kamer heeft gestuurd onderkent ook hij dat het huidige anti-witwasbeleid waar banken aan gehouden zijn vastloopt. ‘Omdat banken zelf kunnen worden aangepakt als ze die witwascontroles niet goed doen, is nu alles erop gericht om ieder risico uit te bannen’, zegt Vonhof. ‘Maar met ruim 13.000 mensen die zich hiermee bezighouden lijken vooral bonafide ondernemers de klos, terwijl de opbrengst die er tegenover staat uiterst gering is. Er wordt onnodig en disproportioneel veel uitgevraagd, wat leidt tot hogere kosten voor de banken en hun klanten en hoge administratieve lasten voor ondernemers. Sommige ondernemers worden volledig van dienstverlening uitgesloten. Die krijgen niet eens meer een bankrekening omdat ze in de ‘verkeerde’ branche actief zouden zijn.’
Daadwerkelijke risico’s
Het zou het beleid vele malen effectiever en efficiënter maken als anti-witwascontroles volledig worden gebaseerd op de daadwerkelijke risico’s op witwassen. Daarvoor hebben de ondernemersorganisaties, banken en andere poortwachters eerder al gepleit, in hun gezamenlijke rapport Krachten gebundeld. ‘Als banken onderling gegevens kunnen delen, kunnen zij focussen op ongebruikelijke transacties en patronen en die delen met de overheid. Dat leidt tot minder maar betere meldingen zonder te veel uitvragen bij bonafide klanten.’
MKB-Nederland en VNO-NCW vragen de minister om daarmee nu echt vaart te maken. ‘Het is een eerste goede stap die er wat ons betreft toe moet leiden dat de kosten van en toegang tot financiering verbeteren en dat ondernemers überhaupt weer gewoon een bankrekening kunnen krijgen’, aldus Vonhof.
Gezamenlijk systeem
De volgende stap is dat ook andere poortwachters onderling informatie kunnen delen, zodat ook zij beter in staat zijn risico’s in kaart te brengen en daarop te reageren. De poortwachters willen verder toe naar een gezamenlijke systeem waarin zij beschikbare data – altijd met toestemming van de klant – kunnen hergebruiken, actualiseren en verrijken. Vonhof: ‘Dat voorkomt dat klanten – zowel ondernemers als burgers – steeds weer dezelfde informatie moeten aanleveren. Nu moet de koper van een huis bijvoorbeeld bij alle poortwachters in de keten – makelaar, bank, notaris – iedere keer opnieuw dezelfde gegevens aanleveren. Dat zou met zo’n systeem niet meer nodig zijn. Ook dat is efficiënter en effectiever.’